الوسم: النجم

  • صدمة: تاريخ سرقة حوالاتك المنسية في اليمن.. من 2016 إلى اليوم!

    صدمة: تاريخ سرقة حوالاتك المنسية في اليمن.. من 2016 إلى اليوم!

    أول ظهور لسرقة الحوالات المنسية أو المعمرة عام 2016 وكان يتم سحبها من قبل موظفين في الشبكات.

    في بدايتها، كان الموظف يغطي العجز بسحب حوالة معمرة لها أكثر من شهر. فعندما تنبه ملاك الشبكات، عملوا على تقييد صرف أي حوالة مضى عليها شهر، ومن ثم أسبوعين، إلا بالرجوع إلى الإدارة ومطالبتها بتسميح الحوالة ليتم صرفها، مع إرسال صورة البطاقة للإدارة لكي يتم تسميح الحوالة.

    تطور المحتالون وتورط موظفو الآي تي بتسريب كشوفات للحوالات المنسية بالشراكة مع محتالين، وقاموا بتزوير صورة بطاقة بنفس اسم صاحب الحوالة والصورة صورة المحتال.

    أعتقد أني أول من كشف هذه الحركة في تلك الفترة في شركة الياباني. ثم انتشرت هذه الظاهرة في كل الشبكات ليحذوا حذونا في شركة الياباني وقتها.

    ليتم منع صرف أي حوالة إلا بإحضار البطاقة الأصل، تم إغلاق جميع الأبواب أمام المحتالين. تراكمت الحوالات في الشبكات ووصلت لمبالغ كبيرة جدا جدا تم استخدام هذه الأرصدة في المضاربات في العملات وفتح سقوف للصرافين الصغار والتجار.

    وفي عام 2019، أصدر البنك المركزي في صنعاء قرارًا بتوريد هذه الحوالات إلى أحد البنوك التجارية بعد مضي شهر في الشبكة، وبعد إعادة إرسال رسالة أخرى لمالك الحوالة والتواصل معه؛ لأن هناك حوالات تُرسل بدون أرقام أو بأسماء ثلاثية وغيرها من الأخطاء، فبقيت الكثير من الحوالات في الشبكات.

    وبعض الشبكات تعمدت سحب الحوالات إلى حساب معين تحايلًا على البنك لإبقاء هذه المبالغ كأرصدة لهم. أنا تكلمت عن هذا الموضوع عام 2019 وطالبت الشبكات بالتواصل مع أصحاب الحوالات وتبرئة ذممهم، وطالبت البنك بإلزامهم بتخصيص غرفة في الشبكة لمتابعة هذه الحوالات بعد مضي أسبوع دون سحب.

    طبعًا، لأن الأغلب من الناس لم يفهم ما كنت أتحدث عنه وقتها، لم يأخذ الموضوع اهتمامًا من الناس. وفي عام 2022، تم تسريب كشوفات حوالات من إحدى الشبكات، وعندما فهم الناس حجم الكارثة تفاعلوا بقوة.

    ومن ساعتها، أغلب الشبكات ترسل رسائل تذكير بالحوالات لأصحابها، كونها لم تعد مستفيدة أصلًا، بل تعاني مع البنك لاسترداد الحوالات التي تم توريدها للبنك التجاري الوسيط.

    تسريب كشوفات الحوالات المنسية فتح نافذة جديدة للمحتالين بتزوير بطاقات وسحب الحوالات الكبيرة، وتحدث مشاكل كبيرة لأصحاب الشبكات، وهناك عدة حوادث حصلت.

    مؤخرًا، تم ضبط محتالين في الجحملية يزورون بطاقات ويتم استخدامها في عدة مجالات احتيالية، سواء سحب الحوالات أو غيرها من الاحتيال. لذلك، لا ترسل حوالة باسم ناقص، ولا تقبل سند حوالة بدون تسجيل رقم هاتف المستلم، وتدقق بأنه كُتب صحيحًا، وتواصل مع المستلم وأكد عليه أنك حولت له، واحتفظ بالسند.

    والأفضل فتح حسابات والتحويل للحساب مباشرة، أفضل من الحوالات، خاصة للتجار وهذا افضل علاج لهذه الضاهرة وما يصاحبها من جدا وعك لن ينتهي التشديد في صرف الحوالات المنسية هو من اجل الحفاظ على اصحابها لكي لا تقع بيد المزورين رغم هذا ينجح المحتالين بسحب بعض الحوالات لو اقول لكم أن هناك من يتشارعون في المحاكم والحوالات بالشبكات وهذا من سوء الادارة للاسف عند اغلب التجار ومحصليهم والكلام يطول في هذا الموضوع

    بقلم المحلل الاقتصادي: أ. علي التويتي

  • جمعية الصرافين اليمنيين تعلن إيقاف التعامل مع شركتين للصرافة بناءً على توجيهات البنك المركزي اليمني

    صنعاء، 9 يوليو 2024: أعلنت جمعية الصرافين اليمنيين اليوم عن إيقاف التعامل مع شركتين للصرافة، هما شركة رشاد بحير للصرافة وشبكة النجم للحوالات المالية، ومنشأة محمد النهضة للصرافة، وذلك بناءً على توجيهات البنك المركزي اليمني.

    وأوضحت الجمعية في بيانين منفصلين أن قرار الإيقاف جاء نتيجة مخالفة الشركتين لتعليمات البنك المركزي. ولم تذكر الجمعية تفاصيل إضافية حول طبيعة المخالفات التي ارتكبتها الشركتان.

    تأتي هذه الخطوة في إطار جهود البنك المركزي اليمني لتعزيز الرقابة على قطاع الصرافة ومكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

    تأثير القرار على السوق

    من المتوقع أن يكون لقرار إيقاف التعامل مع الشركتين تأثير محدود على سوق الصرافة اليمنية، حيث يوجد عدد كبير من شركات الصرافة الأخرى العاملة في البلاد.

    تفاعل الشركتين

    لم يصدر حتى الآن أي تعليق من الشركتين المعنيتين بشأن قرار الإيقاف.

    نبذة عن جمعية الصرافين اليمنيين

    جمعية الصرافين اليمنيين هي منظمة غير حكومية تمثل شركات الصرافة العاملة في اليمن. تهدف الجمعية إلى تنظيم قطاع الصرافة والدفاع عن مصالح أعضائها.

  • جمعية الصرافين في صنعاء تعمم بإيقاف التعامل مع شركات الصرافة التالية!

    صنعاء | جمعية الصرافين تعمم بإيقاف التعامل مع شركات ومنشآت الصرافة التالية لقيامهم بإصدار وسحب حوالات لصالح محلات تمارس أعمال الصرافة دون ترخيص من البنك المركزي:

    1- منشأة العادل للصرافة
    2- منشأة متنه للصرافة
    3- منشأة الرضي كاش للصرافة
    4- منشأة الذيفاني للصرافة
    5- شركة البدر بلاس للصرافة
    6- شركة ظفار للصرافة
    7- منشأة مظفر كاش للصرافة
    8- شركة عبدالرحمن الزبيري للصرافة
    9- منشأة المنوحي للصرافة
    10- منشأة كاش ان جو للصرافة
    11- منشأة ملتقى البحرين للصرافة
    12- شركة الظفري للصرافة
    13- منشأة أبو معين للصرافة
    14- منشأة ابن حيدر للصرافة

    المصدر: وسائل اعلام مواقع التواصل الاجتماعي

  • شبوه الان: كاك بنك يصرف رواتب موظفي شركة النفط

    توقيع مذكرة تفاهم بين كل من فرعي كام بنك وشركة النفط في
    شبوة

    تم صباح اليوم بمحافظة شبوة توقيع مذكرة تفاهم بين فرع بنك التسليف التعاوني والزراعي (كاك بنك) بشبوة ممثلاً بمدير الفرع – أحمد الجبيلي، وفرع شركة النفط بشبوة ممثلاً بنائب مدير الفرع – علي خيران مذكرة تفاهم لتقديم التسهيلات وصرف رواتب موظفي الفرع الشركة عبر بنك الزراعي، في إجراء يأتي ضمن توجيهات وزارة المالية مؤخراً بتحويل صرف رواتب موظفي أجهزة الدولة من خلال مجموعة من البنوك الحكومية والخاصة.

    وذكر مدير فرع البنك الزراعي بشبوة أن إدارة الفرع بصدد استكمال توقيع التفاهمات مع كافة فروع الوزارات والدوائر والهيئات في المحافظة، وعلى استعداد للقيام بالمهام المنوطة بها على أكمل وجه.

    المصدر: وزارة المالية اليمنية

  • مع وصول العليمي وزارة المالية في عدن تعلن صرف الرواتب عبر الصرافين (فيديو)

    عدن | وزارة المالية تبرر صرف الرواتب عبر البنوك بأنه إصلاح اقتصادي اشترطه المانحون

    وسط رفض الأوساط الوظيفية في محافظات حكومة عدن قرار صرف المرتبات عبر البنوك الخاصة، خرجت وزارة المالية في الحكومة بتأكيدات على أن للقرار إيجابيات للموظفين وللاقتصاد، وأنَّه اتُّخذ نزولاً عند شروط المانحين لتقديم الدعم للحكومة.

    فساد مالي وإداري وأسماء وهمية

    وبرَّرت المالية قرارها بأنه اتُّخذ لمحاربة الفساد المالي والإداري في المؤسسات الحكومية، ومن أجل استغلال أمثل للأموال المقدمة من الدول المانحة وعلى رأسها السعودية و الإمارات.

    وأكدت الوزارة وجود اختلالات في ملف مرتبات الموظفين المدنيين والعسكريين والأمنيين، وهو ما دفع إلى تطبيق القرار الذي حسب الوزارة سيساهم في ضبط أي تلاعب وصرف مرتبات للأسماء الوهمية والمزدوجة والمنقطعة عن العمل في المؤسسات الحكومة، داعيةً الموظفين إلى قبول تطبيق القرار استشعاراً للمسؤولية.

    ويأتي القرار ضمن اشتراطات المانحين لتنفيذ إصلاحات شاملة في الجوانب المالية والاقتصادية والإدارية ومحاربة الفساد، وفقاً لوزارة المالية.

    المالية: هذه مميزات الصرف من البنوك

    ورغم أن موظفي الكثير من الجهات والمرافق الحكومية يؤكدون أنَّ لهم تجارب سابقة مريرة مع البنوك، إلا أن وزارة المالية ترى أن صرف المرتبات عبر البنوك يتَّسم بـ”السهولة والمرونة”، قائلةً إنه يمكن للموظفين سحب مرتباتهم من أي صراف آلي أو فرع بنك في أي وقت يناسبهم بدلاً من الانتظار لتوزيع المرتبات بشكل يدوي.

    كما قالت الوزارة إن صرف المرتبات عبر البنوك يتم بطرق آمنة ومحمية ويحمي الموظفين من خطر فقدان أو سرقة أموالهم، ويوثّق بسجلات ووثائق رسمية مما يسهل عملية التتبع والمراجعة في حالة وجود خطأ أو خلل في الدفع.

    وأضافت الوزارة أن صرف المرتبات عبر البنوك يفيد الموظفين من الخدمات المصرفية الإضافية مثل القروض الشخصية وبطاقات الائتمان وغيرها.

    كما نشرت وزارة المالية أنَّ للقرار آثاراً إيجابية على الاقتصاد اليمني، منها زيادة سرعة التداول المالي وتسريعه، حيث يمكن للأفراد استخدام الأموال المتوفرة في حساباتهم البنكية بشكل فوري وسهل، بدلاً من الانتظار لتلقي الأموال نقداً وزيارة البنوك الفعلية.

    كما اعتبرت أن القرار يعزّز الشمول المالي، إذ يتيح للأفراد الذين لا يمتلكون حسابات بنكية الوصول إلى الخدمات المالية والتعامل بشكل أسهل، وهو ما يساهم في تعزيز النمو الاقتصادي والتنمية المستدامة، وفقاً للمالية.

    إلى جانب ذلك، ترى وزارة المالية أنَّ صرف المرتبات عبر البنوك يقلل التكاليف الإدارية المتعلقة بتجهيز وطباعة شيكات المرتبات وإدارة عمليات الدفع النقدي، ما يوفّر الموارد المالية للشركات والمؤسسات، إضافة إلى تحسينه الأمان المالي وتقليله المخاطر المرتبطة بحمل الأموال النقدية.

    وحسب نظرة الوزارة، فالقرار الذي فُرض بناءً على شروط المانحين، يعمل على تعزيز النشاط الاقتصادي، حيث يزيد من الإنفاق الاستهلاكي للأفراد، مما يساهم في زيادة الطلب على المنتجات وتعزيز النشاط الاقتصادي عموماً.

    هذا ولا يزال الموظفون يطالبون بإلغاء القرار، آخرهم منتسبو نقابة المعلمين والتربويين الجنوبيين التي حذرت من التصعيد الفوري ما لم تتراجع وزارة المالية عن قرارها، مؤكدةً أن مرتبات المعلمين هزيلة أصلاً.

    كما أعلنت النقابة أنها ستبدأ وقفات احتجاجية ولبس الشارات الحمراء في حال عدم صرف مرتب شهر أغسطس الجاري، وستبدأ إضراباً جزئياً من 6 و7 سبتمبر، لتصل إلى الإضراب الكلي من تاريخ 10 سبتمبر المقبل إذا لم تتم الاستجابة للمطالب.

    المصدر: صفحات وزارة المالية اليمنية على مواقع التواصل الاجتماعي + بقش

  • اسئله عاجلة بخصوص الحوالات المنسية او المفقودة او المعمرة او المسروقة !!!

    اسئله حول الامانات تحتاج إجابة بخصوص الحوالات المنسية او المفقودة او المعمرة

    ١س١
    من اول من لم تدفع حوالته وفى اي عام كانت تلك الحواله وكم مبلغها وماهي الشبكه ومحل الصرافه الذي
    سجلت فيها كحواله منسيه؟ وهل لازالت منسيه او معمره
    غير مدفوعه او هناك من قام باستلامها.؟

    س ٢.
    ماهي اول حواله تاجلت وتم سحبها من قبل الموظف وعلمت الادارة وماهي الإجراءات التي اتحذت حيال تلك الممارسات الغير مشروغه من قبل الموظف؟ وفي اي شبكه

    س٣

    ماهي اول شركة او شبكة صرافه قامت بوضع نظام رقابه على الحوالات الغير مدفوعه وما ترتب عليه من اعادتها او ترحيلها الى حسابات الاداره العامه؟

    س٤
    كيف بدات فكرة استخدام الحوالات الغير مدفوعه لتكون مصدرا من مصادر تمويل النشاط..؟

    س٥

    هل حركة انسياب وتداول الحوالات المخفيه
    تتم بشكل دائرى او على شكل مثلث او مستطيل
    او بشكل مخروطي؟

    س٦
    هل ظاهرة مايسمى حوالات لم تدفع
    يتظبق عليها مفهوم

    ١/ حوالات منسيه
    ٢/حوالات مفقوده
    ٣/ حوالات مسروقه
    ٤/ حوالات..معمره
    ؟

    س٧

    هل فعلا هناك حوالات منسيه او معمره ام انها اشاعات مغرضه وتشويه لشبكات الصرافه؟
    س٨

    هل من المعقول.ان يسمح ضمير الانسان المؤمن من خيانة الامانه التى التزم بها وتحملها امام الله ان يظلم نفسه ويخون الامانه…هل يجهل العقاب الذي حدده الله لمن ظلم نفسه وغيره؟

    س. ٩هل يجوز احتساب الضريبه على عوائد الحوالات المنسيه؟

    س ١٠
    هل يجوز احتساب زكاه على الحوالات المعمره؟
    ومن المسؤل والمعني شرعا عن دفع الزكاه المحسوبه هليها
    لمن استوفت الشروط الشرعيه؟
    وهل يجوز لهيئة الزكاه اليوم الوقوف على حجم تلك الحوالات واستيفاء الزكاه عليها؟

    عبدالسلام الدعيس

  • شركة الحوشبي للصرافة تكشف عن طريقة الإستعلام واستلام الحوالات المنسيه والقديمة

    الحوالات القديمة والمتاخره الغير مستلمة

    عملاءنا الكرام:

    يمكنكم الاستعلام عن الحوالات المرسلة والغير مستلمة

    من خلال التواصل عبر الأرقام التالية :

    778001515

    776001144

    أو الرقم المجاني: 8001515

    أو زيارة أحد فروعنا التالية:

    فرع شارع تعز – جوار البريد اليمني

    فرع شارع تعز – أمام مستشفى النخبة

    فرع ذمار – الشارع العام جوار سوق القات

    فرع إب – شارع العدين جوار سبأفون

    فرع الحديدة – شارع صنعاء امام مخبز وسوبر ماركت الرشيد

    فرع عدن – المنصورة شارع 90 امام سوق القات

    فرع النادرة – جوار الجامع الكبير

    فرع العود – النادرة طريق النادرة دمت

    كما ننوه أن أي عميل لديه حساب في الشركة يمكنه الاستعلام عن حسابه عبر الواتس بالرد الآلي على الرقم 01607097

    ارسـل رقـم 1 لمعرفة الرصيد

    ارسـل رقـم 2 لمعرفة آخر عملية على حساب

    ارسـل رقـم 3 لمعرفة كشف حساب خلال يوم

    ارسـل رقـم 4 لمعرفة آخر حوالة ( إرسال )

    ارسـل رقـم 5 لمعرفة آخر حوالة ( صرف )

    ارسـل رقـم 6 لمعرفة كشف حساب خلال أسبوع

    ارسـل رقـم 7 لمعرفة كشف حساب خلال شهر

    شركة الحوشبي للصرافة

  • شركة النجم للصرافة تكشف عن طريقة الاستعلام عن الحوالات المنسية و الغير مستلمة

    عزيزي العميل :
    يمكنك الاستعلام عن حوالتك المرسلة والغير مستلمة ،
    من خلال التواصل بالرقمين 776400441 – 776400442
    أو زيارة أحد فروعنا التالية :
    الإدارة العامة – صنعاء الدائري الغربي أمام مدخل شارع صخر .

    • فرع شارع 22مايو جولة الثقافة
    • فرع شميلة أمام الإتصالات
    • فرع شارع تعز أمام كاك بنك
    • فروعنا في إب
    • فرع شارع العدين قبل طلعة المرور .
    • فرع شارع تعز أمام المركز الثقافي
    • فرع مديرية السدة
    • فرع الحديدة شارع صنعاء
    • فرع ذمار الشارع العام جوار المركز الأوروبي للنظارات
    • فرع مأرب الشارع العام .
      الرقم المجاني 8000004

    النجم للحوالات 10 أعوام من الثقة والانتشار

  • طريقة استلام حوالات شركة داديه للصرافة والتحويلات المنسية و الغير مستلمة مهما كانت قديمة

    الحوالات القديمة والمتاخره الغير مستلمة

    عملائنا الكرام للتواصل او الاستفسار تواصلوا بنا :

    عزيزي العميل :

    يمكنك الاستعلام عن حوالتك المرسلة والغير مستلمة ،

    من خلال التواصل 8008844

    عبر الرقم المجاني

    عبر 776012099

    776012081

    06506050

    06509050

    أو زيارة أحد فروعنا

    داديه اون لاين الاقرب اليك

    شركة داديه للصرافة والتحويلات

  • طريقة استلام حوالات عامري كاش المنسية و الغير مستلمة مهما كانت قديمة

    الحوالات القديمة والمتاخره الغير مستلمة

    يمكنك الاستعلام عن حوالتك المرسلة و الغير مستلمة عبر التواصل عبر الارقام التالية : 01683555 – 01684370 – 01684371

    او الرقم المجاني : 8000085

    او زيارة اقرب فرع من فروع شركة احمد العامري للصرافة والتحويلات.

    عامري كاش الاقرب اليك .

Exit mobile version