المنتج المالي المدعوم بالذكاء الاصطناعي “ألان” يجمع 48 مليون دولار، واحدة من أكبر جولات التمويل من الفئة A في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
عندما كان بارثي دورايسامي مستشارًا في مكتب ماكنزي في دبي، اكتشف أن بطاقات أمريكان إكسبريس التي تعتمد عليها شركته للنفقات المؤسسية نادراً ما كانت مقبولة في الشرق الأوسط. هذا أجبر دورايسامي على تحمل نفقات سفر كبيرة من جيبه وتقديم تقارير نفقات لا تنتهي.
“كانت معاناة مستمرة،” أوضح دورايسامي في المكالمة. “كنت أقضي عطلات نهاية الأسبوع في تحميل الإيصالات، ومراجعة كل نفقة يدويًا.”
الآن، تمثل ألان، الشركة التي أطلقها مع زميله في ماكنزي كارون كوريان، المنصة الرائدة لإدارة النفقات في الشرق الأوسط. لقد أعلنت للتو عن جمعها 48 مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة A بقيادة Peak XV Partners (المعروفة سابقًا باسم Sequoia Capital India & SEA) مع مشاركة من آخرين مثل مؤسسي 885 Capital، وY Combinator، و468 Capital، وPioneer Fund.
استثمر مؤسسو بعض العملاء اليونيكورن لدى ألان، مثل حسام عرب (تابي)، ومداسر شيخة (كريم)، وخالد العامري، وهو يوتيوبر معروف في المنطقة.
هذا هو واحد من أكبر جولات السلسلة A لشركة fintech في المنطقة، مقارنةً بمنصة تمارا للشراء الآن والدفع لاحقًا في السعودية التي جمعت 110 مليون دولار قبل بضع سنوات.
“لقد أثبتت الفئة ملاءمة قوية للمنتج في السوق في منطقة MENA، وتبرز ألان كقائدة للفئة،” قال جي. في. رافيشانكار، المدير الإداري في Peak XV. “لقد مكنها تركيزها على العميل وعقليتها المعتمدة على المنتج من بناء حلول مخصصة للفرق المالية الحديثة.” (كما شاركت Peak XV في جولة كبيرة من السلسلة B في الشهر الماضي، تدعم Huspy في الإمارات.)
لم يكن طريق ألان نحو ريادة الفئة خالياً من التحديات، مع ذلك.
حدث تك كرانش
سان فرانسيسكو
|
27-29 أكتوبر 2025
بينما جمعت شركة fintech جولة تمويل قدرها 2.5 مليون دولار في منتصف 2021، لم تتمكن من الانطلاق لمدة تقارب العام، ويرجع ذلك بشكل كبير إلى التعقيدات التنظيمية والحاجة إلى شراكات مصرفية في الإمارات. قدمت توسعها الأخير إلى السعودية تحديات مماثلة، حيث استغرق الأمر سنوات للحصول على الموافقات من البنك المركزي للبلاد قبل أن تنطلق أخيرًا في يناير الماضي.
“أكبر تحدٍ واجهناه، سواء في الإمارات أو السعودية، كان ببساطة الخروج إلى السوق،” شارك الرئيس التنفيذي.
ومع ذلك، قال دورايسامي إن شركة fintech تمكنت من التحرك بسرعة بطرق أخرى مثل خطوة ألان الرائدة في دمج Apple Pay في عروضها B2B، وهو شيء لم يكن متاحًا سابقًا للفرق المالية في المنطقة.
في أوائل 2023، ادعت الشركة أيضًا أنها الأولى في الشرق الأوسط التي دمجت OpenAI في خدماتها، وهي خطوة يقول دورايسامي إنها شكلت استراتيجية المنتج الحالية للشركة. في البداية، أطلقت ألان دردشة آلية، متوقعة أن المستخدمين سيستمتعون بالتفاعل الحواري حول إنفاقهم. لكن هذه الميزة لم تحقق traction.
بعد الدروس المستفادة، حولت شركة fintech تركيزها، مدركة أن العملاء حصلوا على قيمة أكبر عندما كان الذكاء الاصطناعي يعمل في الخلفية. بدأت ألان في استخدام الذكاء الاصطناعي لمساعدة في تبسيط العمليات مثل مطابقة الإيصالات، والتسوية، واستخراج ضريبة المضافة – وهي حالة استخدام ذات قيمة خاصة في المنطقة، حيث تساعد المنصة الشركات على التنقل في لوائح ضريبة المضافة المعقدة واستعادة الضرائب القابلة للاستعادة.
تدعي الشركة أن منصتها لإدارة النفقات قد أنقذت بالفعل الفرق المالية أكثر من 1.5 مليون ساعة من العمل اليدوي. وهو رقم تتوقع ألان أن ينمو مع استمرارها في الاستثمار في الأتمتة.
منذ إطلاقها في 2022، عالجت ألان أكثر من 2.5 مليون معاملة لأكثر من 1500 فريق مالي عبر الشركات الكبرى في المنطقة، بما في ذلك G42، وكريم، وتابي، ومجموعة لولو.
ما هو أكثر من ذلك، الشركة تتسم بالربحية، وفقًا لدورايسامي، حيث أشار إلى أنها أنفقت 5 ملايين دولار لتوليد 10 ملايين دولار في الإيرادات. ويعزو دورايسامي الفضل إلى YC ومرشديه في غرس نهج منضبط في سوق يركز فيه العديد من شركات fintech على أحجام المدفوعات.
الآن، تبحث ألان عن تكرار نموها في السعودية، حيث أطلقت في وقت سابق من هذا العام وشهدت مضاعفة أسعار المعاملات شهرًا بعد شهر خلال الأشهر الستة الماضية، وفقًا للشركة الناشئة.
ستسرع جولة السلسلة A هذا التوسع، مما يسمح للشركة بتوسيع التوظيف عبر المبيعات ونجاح العملاء والامتثال، بينما تضاعف أيضًا التركيز على أتمتة المالية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي.
بينما بدأت شركة fintech البالغة من العمر أربع سنوات، التي تزود فرق المالية في MENA بوكلاء الذكاء الاصطناعي، في جمع واحدة من أكبر جولات السلسلة A في MENA، سألت دورايسامي عما إذا كان النمو المتفجر لـ Ramp – الذي تضاعف تقييمه هذا العام بعد جمع ثلاث جولات – قد لعب دورًا في استثمارات كبيرة من قبل المستثمرين في ألان.
“عندما تتحدث مع المستثمرين، ما هو مهم حقًا لشركة في مرحلتنا هو الأسس: مدى كفاءتنا في استخدام رأس المال، ومدى الإيرادات التي نولدها، ومدى قوة حركتنا في السوق،” قال. “نحن لسنا في سوق تعرف فيها الحجم كميزة، مثل أمريكا أو أوروبا. لذا، بغض النظر عما إذا كانت Ramp قادرة على جمع الأموال أم لا، أعتقد أننا كنا سنجمع هذا المبلغ لأن أسسنا كانت قوية جدًا.”
